Остаточный доход и как его рассчитать
Что такое остаточный доход?
Определяемый по-разному в зависимости от обстоятельств, остаточный доход (residual return, RI) относится к любой сумме денег, которую инвестиции зарабатывают сверх альтернативных издержек потраченного капитала. С точки зрения корпоративных финансов, эта дополнительная прибыль, по сути, является тем, что означает RI.
С точки зрения оценки акционерного капитала остаточный доход представляет собой чистую прибыль после учета альтернативных издержек всех акционеров, связанных с получением того же дохода.
Остаточный доход в контексте корпоративных финансов
Рассчитывая остаточный доход, компании могут более разумно распределять ресурсы между инвестициями. Если компания достигла положительного RI, это означает, что уровень рентабельности инвестиций был выше, чем предполагалось изначально.
С другой стороны, если есть отрицательный результат и RI меньше нуля, это говорит о том, что цели не были достигнуты.
Как рассчитать остаточный доход
Формула RI:
RI = Операционный доход — (Минимальная требуемая норма прибыли × Средние операционные активы)
Остаточный доход в оценке акционерного капитала
Расчет внутренней стоимости компании может быть трудным. Но одним из самых надежных методов является оценка остаточного дохода.
Чтобы владельцы могли сделать заключение об экономической выгоде от своего бизнеса, его оценивают по балансовой стоимости и прогнозируемому остаточному доходу. Он, в свою очередь, — это средство измерения размера прибыли, оставшейся после учета всех альтернативных издержек, связанных с капитальными вложениями.
Формула:
RI = Чистая прибыль — Начисления на капитал
В двух словах, остаточный доход — это измененная чистая прибыль, зависящая от стоимости собственного капитала. Чтобы узнать эту цифру, возьмите собственный капитал компании и умножьте его на плату за собственный капитал.
Остаточный доход в личных финансах
Остаточный доход, синоним дискреционного дохода. Он представляет собой любые дополнительные деньги, оставшиеся у человека после погашения всех долговых обязательств, таких как ипотека и автокредиты. Эта концепция имеет важное значение в сфере личных финансов.
Например, предположим, что работник А имеет зарплату в размере 4000 денег и должен выплачивать ежемесячные платежи по ипотеке на общую сумму 800 денег и автокредиты на сумму 700. Это будет означать, что их остаточный доход (RI) равен 2500 денег (4000 – (800 + 700)). Другими словами, это сумма, которая остается после покрытия всех необходимых расходов.
Остаточный доход является важным показателем, когда речь идет о получении заема, поскольку кредиторы и банки используют этот показатель для оценки способности человека погасить кредит. Высокий остаточный доход свидетельствует о том, что у человека достаточно средств для ежедневных расходов, но при этом он может взять еще один кредит.
Следовательно, доказательство сильного RI повысит чьи-то шансы на получение одобрения на финансирование по сравнению с теми, кто имеет более низкий остаточный доход.
С точки зрения оценки акционерного капитала остаточный доход представляет собой чистую прибыль после учета альтернативных издержек всех акционеров, связанных с получением того же дохода.
Остаточный доход в контексте корпоративных финансов
Рассчитывая остаточный доход, компании могут более разумно распределять ресурсы между инвестициями. Если компания достигла положительного RI, это означает, что уровень рентабельности инвестиций был выше, чем предполагалось изначально.
С другой стороны, если есть отрицательный результат и RI меньше нуля, это говорит о том, что цели не были достигнуты.
Как рассчитать остаточный доход
Формула RI:
RI = Операционный доход — (Минимальная требуемая норма прибыли × Средние операционные активы)
- Операционный доход, маржа сегмента, также известная как чистая прибыль проекта, представляет собой просто общий доход за вычетом расходов. Чтобы обеспечить успешные инвестиции и желаемую норму прибыли для вашего бизнеса, важно установить порог, состоящий из минимальной суммы, которую вы готовы принять от указанного предприятия.
- Операционные активы — это основные ресурсы, необходимые бизнесу для поддержания своей деятельности. Примеры включают, но не ограничиваются денежными средствами, дебиторской задолженностью, товарно-материальными запасами и основными средствами — все они усредняются с течением времени.
Остаточный доход в оценке акционерного капитала
Расчет внутренней стоимости компании может быть трудным. Но одним из самых надежных методов является оценка остаточного дохода.
Чтобы владельцы могли сделать заключение об экономической выгоде от своего бизнеса, его оценивают по балансовой стоимости и прогнозируемому остаточному доходу. Он, в свою очередь, — это средство измерения размера прибыли, оставшейся после учета всех альтернативных издержек, связанных с капитальными вложениями.
Формула:
RI = Чистая прибыль — Начисления на капитал
В двух словах, остаточный доход — это измененная чистая прибыль, зависящая от стоимости собственного капитала. Чтобы узнать эту цифру, возьмите собственный капитал компании и умножьте его на плату за собственный капитал.
Остаточный доход в личных финансах
Остаточный доход, синоним дискреционного дохода. Он представляет собой любые дополнительные деньги, оставшиеся у человека после погашения всех долговых обязательств, таких как ипотека и автокредиты. Эта концепция имеет важное значение в сфере личных финансов.
Например, предположим, что работник А имеет зарплату в размере 4000 денег и должен выплачивать ежемесячные платежи по ипотеке на общую сумму 800 денег и автокредиты на сумму 700. Это будет означать, что их остаточный доход (RI) равен 2500 денег (4000 – (800 + 700)). Другими словами, это сумма, которая остается после покрытия всех необходимых расходов.
Остаточный доход является важным показателем, когда речь идет о получении заема, поскольку кредиторы и банки используют этот показатель для оценки способности человека погасить кредит. Высокий остаточный доход свидетельствует о том, что у человека достаточно средств для ежедневных расходов, но при этом он может взять еще один кредит.
Следовательно, доказательство сильного RI повысит чьи-то шансы на получение одобрения на финансирование по сравнению с теми, кто имеет более низкий остаточный доход.
Важные вопросы
Как получить остаточный доход?
Остаточный доход можно получить, инвестируя в различные финансовые продукты, такие как акции, облигации и недвижимость. Кроме того, пассивные источники дохода, такие как ведение блога или создание онлайн-курса, могут помочь получить остаточный доход в долгосрочной перспективе.
Что считается остаточным доходом?
В общих чертах, остаточный доход — это любые дополнительные деньги, которые инвестор зарабатывает после того, как он выплатил все свои долговые обязательства. Эта концепция важна, когда дело доходит до получения кредита, поскольку кредиторы учитывают, сколько остаточного дохода у кого-то есть, прежде чем предоставлять им финансирование.
Остаточный доход облагается налогом?
Да, большинство форм остаточного дохода подлежат налогообложению в зависимости от юрисдикции страны. Для получения дополнительной информации лучше проконсультироваться с квалифицированным бухгалтером или финансовым консультантом.
Как я могу увеличить свой остаточный доход?
Есть несколько методов, когда дело доходит до увеличения остаточного дохода. Популярными способами сделать это являются инвестиции в акции, облигации и недвижимость, а также получение пассивного дохода. Кроме того, вы можете сократить расходы, чтобы высвободить больше средств для инвестиций, которые приведут к более высокой отдаче в долгосрочной перспективе.
Что такое затраты на капитал?
Плата за собственный капитал относится к стоимости собственного капитала, которая используется для расчета остаточного дохода (RI). Плата за собственный капитал рассчитывается путем умножения собственного капитала компании на требуемую норму прибыли. Затем эта цифра вычитается из полученного чистого дохода.
Что такое хороший остаточный доход?
Хорошей суммы остаточного дохода должно быть достаточно для того, чтобы кто-то покрыл свои повседневные расходы на проживание, при этом у него еще оставались средства для потенциальных инвестиций. Вообще говоря, чем выше остаточный доход, тем больше вероятность того, что человек получит одобрение на получение кредита от кредитора или банка.
Остаточный доход можно получить, инвестируя в различные финансовые продукты, такие как акции, облигации и недвижимость. Кроме того, пассивные источники дохода, такие как ведение блога или создание онлайн-курса, могут помочь получить остаточный доход в долгосрочной перспективе.
Что считается остаточным доходом?
В общих чертах, остаточный доход — это любые дополнительные деньги, которые инвестор зарабатывает после того, как он выплатил все свои долговые обязательства. Эта концепция важна, когда дело доходит до получения кредита, поскольку кредиторы учитывают, сколько остаточного дохода у кого-то есть, прежде чем предоставлять им финансирование.
Остаточный доход облагается налогом?
Да, большинство форм остаточного дохода подлежат налогообложению в зависимости от юрисдикции страны. Для получения дополнительной информации лучше проконсультироваться с квалифицированным бухгалтером или финансовым консультантом.
Как я могу увеличить свой остаточный доход?
Есть несколько методов, когда дело доходит до увеличения остаточного дохода. Популярными способами сделать это являются инвестиции в акции, облигации и недвижимость, а также получение пассивного дохода. Кроме того, вы можете сократить расходы, чтобы высвободить больше средств для инвестиций, которые приведут к более высокой отдаче в долгосрочной перспективе.
Что такое затраты на капитал?
Плата за собственный капитал относится к стоимости собственного капитала, которая используется для расчета остаточного дохода (RI). Плата за собственный капитал рассчитывается путем умножения собственного капитала компании на требуемую норму прибыли. Затем эта цифра вычитается из полученного чистого дохода.
Что такое хороший остаточный доход?
Хорошей суммы остаточного дохода должно быть достаточно для того, чтобы кто-то покрыл свои повседневные расходы на проживание, при этом у него еще оставались средства для потенциальных инвестиций. Вообще говоря, чем выше остаточный доход, тем больше вероятность того, что человек получит одобрение на получение кредита от кредитора или банка.
